EB5移民中的资金流向问题

NOAH

今天我们来说一下EB5移民中的资金流向问题。
首先，所有的投资款项，包括80万美元的投资本金以及7万至8万美元的管理费，最初都汇集到主申请人的海外账户中。
接下来，这些资金需要转入由区域中心设立的监管账户。这个监管账户在移民局有正式的备案。关于投资款和管理费的打入方式，有的是将两者打入同一个账户，有的是分开打入。在进行资金转账之前，必须与区域中心明确确认具体的转账方式和账户信息，避免出现不必要的麻烦。
这个监管账户，实际上就是我们常说的NCE（新商业企业）的账户。NCE是由区域中心和投资人共同组建的一个有限合伙公司，主要职责是负责收集和管理所有的募集款项，确保资金的安全和合规使用。
当满足放款条件后，这些资金会从NCE账户转入JCE账户。JCE，也就是项目开发商的账户，是真正使用这些资金进行项目建设和创造就业的企业。在这个过程中，资金的流向会被详细记录，并最终以报告的形式给到移民局。这份报告会列出实际的支出，比如主体结构建设花了多少钱，雇佣工人花了多少钱等，以便移民局审查最终就业是否达标。
在项目运营一段时间后，当达到还款周期，开发商可以选择将项目出售或进行再融资来筹集还款资金。这些资金会首先进入JCE账户，当JCE账户达到还款条件后，资金会再次流入我们之前提到的NCE账户。最后，由NCE账户将资金返还给投资人。这个就是EB5的资金的整体的流向。